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Impacts de la crise climatique : les modèles financiers sont obsolètes

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 03/11/2023
Les modèles financiers ne parviennent pas à prendre en compte l’ampleur du changement climatique. C’est ce que révèle la dernière étude de Finance Watch, qui montre que les lacunes des scénarios climatiques utilisés par les régulateurs engendrent un risque d’inaction de la part des acteurs financiers et des décideurs politiques. L’ONG propose des pistes pour mieux inclure les impacts du changement climatique dans la supervision financière.
Impacts de la crise climatique : les modèles financiers sont obsolètes

L’Autorité bancaire européenne veut intégrer le risque climatique dans sa réglementation sans se presser

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 23/10/2023
Le superviseur des banques européennes a publié une liste de recommandations pour mieux intégrer les risques environnementaux et sociaux dans la réglementation prudentielle. Mais à force de ne pas vouloir bousculer les règles établies, l’EBA semble passer à côté de l’urgence climatique.
L’Autorité bancaire européenne veut intégrer le risque climatique dans sa réglementation sans se presser

UBS règle l’affaire des "tuna bonds" au Mozambique pour le Crédit Suisse

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 02/10/2023
Un accord entre UBS et le Mozambique a été trouvé dans l’affaire des "tuna bonds", le scandale des prêts cachés à plusieurs entreprises publiques du pays dont le Crédit Suisse avait été l’une des banques organisatrices. Il s’agit de l’une des nombreuses controverses attachées à la banque helvète qu’UBS, qui l’a rachetée en mars dernier, va devoir solder.
UBS règle l’affaire des "tuna bonds" au Mozambique pour le Crédit Suisse

Laurent Berger passe du combat syndical à la transformation climatique du Crédit Mutuel

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 13/09/2023
Le Crédit Mutuel Alliance Fédérale vient de faire une prise de choix. La banque mutualiste a recruté Laurent Berger, ancien secrétaire général de la CFDT, afin de diriger le futur "Institut Crédit Mutuel Alliance Fédérale", un organe chargé de réfléchir à la transformation climatique et environnementale de la banque.
Laurent Berger passe du combat syndical à la transformation climatique du Crédit Mutuel

Stress test climatique de la BCE : plus la transition sera retardée, plus elle sera coûteuse

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 09/09/2023
La Banque centrale européenne a livré le résultat de son dernier stress test climatique. La transition vers une économie bas carbone coûtera cher aux entreprises, aux ménages et aux banques, mais plus elle sera retardée, plus elle mettra en danger l’économie et le système financier. Une transition rapide semble donc le moyen le plus efficace de préserver l’économie européenne.
Stress test climatique de la BCE : plus la transition sera retardée, plus elle sera coûteuse

Crédit Suisse et UBS : la saga d’une opération de rachat controversée

Article réservé aux abonnés BUSINESS CASE Publié le 14/08/2023
Le 12 juin, UBS a conclu le rachat du Crédit Suisse, sa grande rivale. Mais la fusion de ces deux plus grandes banques du pays, lancée in extremis au mois de mars quant le Crédit Suisse menaçait de sombrer, soulève déjà de nombreuses interrogations. De la part des salariés, qui craignent la casse sociale, mais aussi du ministère public et des parlementaires, qui ont chacun lancé une enquête sur les conditions du rachat.
Crédit Suisse et UBS : la saga d’une opération de rachat controversée

Scénarios climatiques : les institutions financières oublient les plus gros risques dans leurs modèles

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 15/07/2023
Modèle à revoir ! Une étude des actuaires britanniques, ces spécialistes de la gestion du risque, sur les scénarios climatiques utilisés dans les modèles financiers montre de grosses lacunes. Ils ne prennent pas en compte les effets les plus sévères du réchauffement climatique, tels que les points de bascule. Un peu comme si en modélisant le choc du Titanic contre un iceberg, on n’envisageait pas la possibilité qu’il puisse couler… Chaque semaine, Novethic Essentiel vous propose un billet LinkedIn qu’il ne fallait pas manquer.
Scénarios climatiques : les institutions financières oublient les plus gros risques dans leurs modèles

Les banques restent trop dépendantes aux énergies fossiles selon les ONG

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 13/04/2023
Le rapport "Banking on climate chaos", qu’une coalition d’ONG publie depuis 2019, montre que les financements pour le développement des énergies fossiles restent dynamiques. Les principales banques internationales ont fléché plus de 673 milliards de dollars vers les industriels du pétrole et du gaz en 2022. De quoi donner des arguments supplémentaires aux activistes climatiques lors des prochaines assemblées générales des banques.
Les banques restent trop dépendantes aux énergies fossiles selon les ONG

"Les banques ne sont plus seulement Too big to fail, mais trop politiques pour faire faillite", estime Thierry Philipponnat de Finance Watch

PEOPLE Publié le 27/03/2023
Une fois de plus, les secousses du monde bancaire font trembler toute l’économie. Les pouvoirs publics ont été obligés de se porter au secours des banques aussi bien aux États-Unis qu’en Europe. Pour Thierry Philipponnat, le chef économiste de Finance Watch, les banques ne sont plus seulement "too big to fail" (trop grosses pour faire faillite), mais "too politically connected to fail" (trop connectées politiquement). Pour que le système bancaire ne représente plus un danger pour toute l’économie, il faut revoir aussi bien les règles prudentielles qui le régisse, que les règles de résolution.
"Les banques ne sont plus seulement Too big to fail, mais trop politiques pour faire faillite", estime Thierry Philipponnat de Finance Watch

Crédit Suisse et UBS : la fusion fait craindre une casse sociale

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 22/03/2023
Le rapprochement entre les deux grandes banques suisses pourrait entraîner plusieurs milliers de licenciements en Suisse. Les syndicats accusent la mauvaise gestion de la banque par ses dirigeants et les prises de risques inconsidérées comme étant à l’origine de la crise, et demandent que les emplois soient maintenus. Le gouvernement a décidé de suspendre le versement d’une partie des bonus des dirigeants.
Crédit Suisse et UBS : la fusion fait craindre une casse sociale

La déroute de First Republic Bank pousse les grandes banques américaines à se porter à son secours

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 18/03/2023
Le risque de contagion semble avoir fait frémir les grandes banques américaines après la faillite de Silicon Valley Bank. JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs… En tout, onze institutions financières ont décidé de venir au secours de First Republic Bank, une petite banque californienne qui menaçait de suivre le même chemin que SVB.
La déroute de First Republic Bank pousse les grandes banques américaines à se porter à son secours

Faillite de SVB, chute boursière de Crédit Suisse : le système bancaire face à ses vieux démons

L'ACTU Publié le 15/03/2023
Entre l’assouplissement de la réglementation prudentielle bancaire, une gestion des risques de liquidité défaillante et un écosystème de la tech en pleine tourmente, la Silicon Valley Bank n’a pas tenu longtemps. Incapable de faire face au "bank run" de ses clients, elle a été forcée à la faillite. Les autorités européennes ont d’abord voulu rassurer sur le risque de contagion à l’économie européenne. Mais quelques jours plus tard, le Crédit Suisse, fragilisé depuis plusieurs années, dégringolait en Bourse.
Faillite de SVB, chute boursière de Crédit Suisse : le système bancaire face à ses vieux démons

Indicateurs climat de la BCE, règles prudentielles… Les engagements climatiques des banques de plus en plus surveillés par les superviseurs

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 26/01/2023
La décarbonation des portefeuilles des banques se retrouve de plus en plus au menu des autorités de régulation. La Banque centrale européenne va mettre en place des indicateurs chiffrés pour surveiller l’évolution de la finance durable. De son côté, la commission économique du Parlement européen a renforcé les exigences prudentielles bancaires, en voulant imposer aux banques la mise en place d'un plan de transition aligné sur l’Accord de Paris, sous la responsabilité des régulateurs. Les eurodéputés ont en revanche écarté la possibilité de renforcer les exigences en capital pour les financements fossiles.
Indicateurs climat de la BCE, règles prudentielles… Les engagements climatiques des banques de plus en plus surveillés par les superviseurs

HSBC participe au financement de RWE, malgré la décision de l’énergéticien d’agrandir sa mine de charbon allemande

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 16/01/2023
HSBC a mis à jour ses politiques de sortie des énergies fossiles fin 2022. Mais une enquête du Bureau of investigative journalism a révélé que la banque avait contribué au financement de RWE, qui est justement en train d’étendre sa mine de charbon de Garzweiler dans l’ouest de l’Allemagne. Une décision de financement qui suscite la polémique, alors que la banque a rejoint la Net zero banking alliance dès 2021.
HSBC participe au financement de RWE, malgré la décision de l’énergéticien d’agrandir sa mine de charbon allemande

Le Crédit Agricole annonce son désengagement du pétrole

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 06/12/2022
Le Crédit Agricole met en pratique ses engagements pris dans le cadre des alliances de neutralité carbone de la Glasgow financial alliance for net zero. La banque annonce des objectifs de décarbonation pour 2025 et 2030, afin de sortir progressivement des énergies fossiles et réduire les émissions de plusieurs secteurs économiques. Elle ne financera plus de projets d’extraction de pétrole.
Le Crédit Agricole annonce son désengagement du pétrole

Lyon veut choisir ses banques sur des critères ESG

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 17/11/2022
Pendant que certains États américains refusent de recourir aux acteurs financiers qui ont des politiques climat, la ville de Lyon vient de rejoindre le groupe restreint de collectivités locales qui entendent sélectionner les banques qui lui prêtent de l’argent sur des critères environnementaux et sociaux. Cela va de leur politique de déforestation à leur stratégie sur les énergies fossiles en passant par le financement des énergies renouvelables.
Lyon veut choisir ses banques sur des critères ESG

Les banques américaines envisagent de quitter les alliances "net zero" par crainte des risques juridiques

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 24/09/2022
Plusieurs banques américaines prévoient de claquer la porte de l’alliance bancaire pour la neutralité carbone, l’organisation affiliée à la Glasgow financial alliance for net zero de Mark Carney. Le renforcement des critères permettant d’atteindre la neutralité carbone rend les engagements beaucoup trop concrets. Elles craignent de s’exposer à des poursuites judiciaires.
Les banques américaines envisagent de quitter les alliances "net zero" par crainte des risques juridiques

Royaume-Uni : le parlement veut soulever le capot des alliances "Net zero"

Article réservé aux abonnés L'ACTU Publié le 03/06/2022
Le Royaume-Uni est-il vraiment en route pour la neutralité carbone ? C’est ce que les parlementaires de l’Environmental Audit Committee veulent savoir, en menant l’enquête auprès du secteur financier. Ils veulent déterminer si les engagements pour la neutralité carbone, pris notamment dans le cadre des différentes alliances "Net zero" pendant la COP26, sont suivis d’effets et si le désengagement des énergies fossiles est en cours. Le gouvernement britannique semble moins inquiet de la feuille de route climatique, et vient d’approuver le lancement d’un nouveau champ gazier en Écosse.
Royaume-Uni : le parlement veut soulever le capot des alliances "Net zero"

Des scientifiques s’enchaînent à la banque JP Morgan Chase pour dénoncer ses ambiguïtés climatiques

L'ACTU Publié le 12/04/2022
Les engagements climat de neutralité carbone des acteurs financiers sont programmés pour 2050 mais, en attendant, ils continuent à financer des énergies fossiles dont l’économie mondiale reste massivement dépendante comme le montre la guerre en Ukraine. Pout tenter de faire comprendre que ces financements aggravent le changement climatique et doivent être remis en cause maintenant, deux scientifiques se sont enchainés à JP Morgan Chase à Los Angeles.
Des scientifiques s’enchaînent à la banque JP Morgan Chase pour dénoncer ses ambiguïtés climatiques

La Banque Postale devient société à mission pour transformer son modèle vers la finance à impact

L'ACTU Publié le 01/03/2022
La Banque Postale avait dévoilé sa raison d’être en faveur de la transition juste l’été dernier. Cette fois, elle modifie ses statuts pour devenir entreprise à mission, en misant notamment sur la finance à impact. Philippe Heim, président du directoire de la banque, veut faire de cette transformation "un avantage concurrentiel, notamment vis-à-vis des jeunes".
La Banque Postale devient société à mission pour transformer son modèle vers la finance à impact